Los 7 Mejores Bonos Para Invertir En 2025
Los analistas destacan varias opciones de activos que pueden ofrecer beneficios atractivos aprovechando oportunidades de entrada accesibles en medio de la volatilidad precise del mercado. A continuación, te ofrecemos una lista de opciones para capitalizar tu cartera de inversiones con bonos argentinos que ofrecen diferentes beneficios de acuerdo a tu perfil de riesgo y los objetivos de tu estrategia de inversión. En 2025, el mercado de bonos en Argentina se presenta como una alternativa atractiva tanto para quienes buscan obtener rentabilidad en dólares como para quienes quieren protegerse de la inflación con bonos en pesos. Con un contexto de dólar estable y tasas en descenso, algunos bonos han comenzado a valorizarse, y hay opciones que aún presentan precios atractivos. En esta guía, analizamos cuáles son los bonos más recomendados por especialistas y cómo invertir en ellos.bonos de apuestas Perú
Este ETF ofrece a los inversores la oportunidad de diversificar su cartera de bonos con una exposición global, particularmente en países desarrollados y emergentes. Es perfect para quienes buscan aprovechar los movimientos de los mercados internacionales de renta fija y beneficiarse de las fluctuaciones en las tasas de interés y divisas globales. Invertir en bonos puede ser rentable, pero los rendimientos varían según varios factores, como la tasa de interés, la calidad crediticia del emisor y la duración del bono. Los bonos suelen ser considerados una inversión más segura en comparación con acciones, ya que ofrecen pagos de intereses regulares y el reembolso del capital al vencimiento. Sin embargo, los rendimientos de los bonos suelen ser más bajos que los potenciales retornos de las acciones, y la inflación puede erosionar su poder adquisitivo a lo largo del tiempo.
Esto puede influir en qué productos analizamos o mencionamos en el sitio (y en qué lugar aparecen), pero nunca afecta la calidad ni la imparcialidad de nuestras recomendaciones, las cuales están respaldadas por exhaustivas horas de investigación. Es importante aclarar que nuestros socios no pueden pagarnos para garantizar reseñas favorables sobre sus productos o servicios. Moody’s recortó el ranking de la deuda a largo plazo de Estados Unidos hace dos semanas, con lo que la primera economía mundial perdió su triple A, la máxima nota. “Las sucesivas administraciones y el Congreso de EEUU no han conseguido acordar medidas para revertir la tendencia de los grandes déficits fiscales anuales y los crecientes costos de interés”, señaló Moody’s. La vida media de la deuda del Estado en circulación alcanza los 7,9 años y el coste medio de la cartera de valores del Tesoro se sitúa en el 2,3%. La nueva referencia a 10 años se ha emitido con un cupón del three,2% y una rentabilidad del 3,235%.
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Dentro de esta familia, hay algunos que cumplen fielmente con el mandato de 60% en acciones y 40% en deuda. Es el caso del vehículo Cartera Naranja de ING (aunque gestionado por el gigante francés Amundi), que acumula en los cinco últimos ejercicios una rentabilidad del 13,7%, habiendo batido a su índice de referencia. Otro fondo comparable es el AXA IM Global Strategy 60/40, que ha dado un rendimiento medio anual del three,25% en los tres últimos ejercicios.
Por otro lado, los bonos “cero cupón” con vencimiento más largo ofrecen una mayor rentabilidad, aunque con un mayor riesgo de pérdida de valor actual frente a la inflación. Los bonos corporativos son títulos de deuda emitidos por empresas para financiar sus operaciones. En 2025, con un entorno de tipos aún atractivos y empresas sólidas optimizando su financiación, estos bonos ofrecen rentabilidades superiores sin alejarse del perfil conservador si se eligen bien. Otra opción es comprar bonos directamente al Gobierno, generalmente a través del Tesoro o el Ministerio de Hacienda en tu país. Los bonos del gobierno suelen ser considerados entre las inversiones más seguras, ya que están respaldados por el gobierno emisor.
Una gran parte de sus componentes son bonos de los Estados Unidos de largo plazo emitidos por el Tesoro. Como puede ver, cada uno ofrece ventajas diferentes y deberían evaluarse en función de sus objetivos de inversión individuales. Recuerde que, al igual que con cualquier decisión de inversión que tome, siempre es importante revisar sus situación y consulta a un asesor financiero si es necesario. Ideales para proteger el capital frente a las fluctuaciones de cambiarias y colocar inversiones en el exterior. Tanto los cupones como el reembolso del capital de inversión se hacen en moneda extranjera, por lo que se benefician principalmente de reducciones en el riesgo país y mejoras en la percepción del mercado acerca de la fiabilidad del país emisor en los pagos de lo vencimientos. El SPDR Blomberg de 1-3 meses es un ETF que invierte en bonos de deuda públicos y privados de los Estados Unidos principalmente.
Mantenerse informado sobre las condiciones económicas y las políticas monetarias también es esencial para tomar decisiones de inversión fundamentadas en un panorama financiero en constante evolución. El desempeño superior de los bonos con vencimientos hasta cinco años también explica por qué el índice de bonos estadounidenses de referencia sigue estando correlacionado negativamente con las acciones. Esto apuntala la pertinencia de la cartera clásica, para que Bolsa y deuda funcionen como vasos comunicantes para amortiguar el riesgo. Con activos netos por valor de casi $50 mil millones de dólares, tiene un ratio de gastos del 0,10%, paga dividendos anualmente y se recomienda para inversores de perfil moderado. Con el VICT es posible ganar exposición a una amplia gama de bonos corporativos de alta calidad y alcanzar un flujo de ingresos common en el mediano y largo plazo.
Los bonos pueden variar en términos de plazos, tasas de interés y nivel de riesgo, lo que les permite adaptarse a una amplia gama de estrategias de inversión. Su atractivo radica en su capacidad para proporcionar estabilidad y diversificación a las carteras de inversión, y su popularidad se extiende tanto a inversores individuales como a institucionales. El iShares Core U.S. Aggregate Bond es un fondo cotizado diseñado para proporcionar a los inversores exposición al mercado de bonos de los Estados Unidos. Su objetivo es rastrear el rendimiento del índice Bloomberg Barclays U.S. Aggregate Bond Index, que abarca una amplia gama de bonos del gobierno, bonos corporativos, bonos municipales y otros valores de renta fija.
Puedes adquirir bonos del gobierno en subastas o a través de instituciones financieras autorizadas. Esta opción es especialmente atractiva para inversores que buscan seguridad y estabilidad en sus inversiones, aunque los rendimientos suelen ser más bajos en comparación con otros tipos de bonos. Con el mercado de valores argentino en pleno revuelo, inversores comprando dólares para cubrirse del riesgo, dudas sobre el crawling peg y un carry commerce que muestra serios signos de agotamiento, es importante analizar el panorama de los bonos.
Ishares Iboxx $ Investment Grade Company Bond Etf (lqd)
Las características de estos bonos incluyen el rendimiento, que es la tasa de interés que el gobierno paga a los inversores, y el riesgo asociado con la economía y la estabilidad política de Brasil. Los inversores consideran estos factores al evaluar la atractividad de los bonos brasileños a 10 años. Una de las formas más accesibles de invertir en bonos es comprarlos directamente a través de una plataforma en línea. Estas plataformas, ofrecidas por corredores y bancos, permiten a los inversores elegir entre una amplia gama de bonos, desde bonos del gobierno hasta bonos corporativos y municipales. Puedes examinar las calificaciones crediticias, plazos y tasas de interés para tomar decisiones informadas.
El fondo de inversión cotizado incluye activos de tipo bonos gubernamentales americanos, latinoamericanos, títulos de deuda privados y emisiones corporativas estadounidenses. Con casi 300 mil millones de dólares como activos totales, este fondo creado en 2007 es uno de los más grandes de su tipo. En cuanto a los mejores ETF de bonos, esto puede variar según tus objetivos de inversión, tolerancia al riesgo y horizonte temporal. Los mercados exigen cada vez mayores rendimientos para invertir en bonos norteamericanos a largo plazo —lo que implica que el activo se está depreciando— y lo mismo está sucediendo con los de Japón y el Reino Unido. “Lo que se observa en la parte final de la curva a nivel mundial es que se están comportando como activos de riesgo, no como el típico tipo de activos defensivos reacios al riesgo”, apunta Greg Peters, codirector de inversiones de PGIM Fixed Income. La moneda de referencia de estos bonos es el dólar americano, y sus vencimientos varían entre los años 20 y plazos superiores.
Para más información, podés leer sobre Cómo invertir en pesos y ganar en dólares todos los meses en este artículo. En Finantres, nuestra misión es ayudarte a tomar decisiones financieras con seguridad y confianza. Como entidad independiente, nos especializamos en ofrecer información objetiva y herramientas interactivas que te acompañen a lo largo de tu viaje financiero. Todo el contenido que encontrarás en nuestra plataforma, desde artículos hasta herramientas, está diseñado exclusivamente con fines informativos y como una ayuda autoguiada.
Una de las formas más directas es comprar bonos individuales a través de plataformas reguladas como Freedom24, que permiten acceder a emisiones de grandes empresas con pocos clics. También puedes optar por fondos o ETFs especializados, que ofrecen diversificación automática y son ideales si prefieres una gestión más cómoda. El 2024 fue un año excepcional para los bonos argentinos y uno de los datos más ilustrativos de ese comportamiento es el riesgo país. El índice que mide JPMorgan inició el año en 1.907 puntos básicos y lo terminó en 635 unidades.
Mercé Cintas es una figura destacada en el ámbito de la escritura y el copywriting, con una formación académica que la distingue como una excelencia en varios campos, con un enfoque particular en el mundo de las finanzas y las inversiones. Con años de experiencia y numerosas credenciales de competencia, Mercé ha perfeccionado sus habilidades para transmitir conceptos complejos de manera clara y accesible. Su amplia experiencia en el sector la ha posicionado como una voz autorizada, contribuyendo con artículos y guías profesionales que combinan competencia técnica y habilidades comunicativas. Estos bonos pueden adquirirse tanto en emisiones primarias como en mercado secundario a través de plataformas modernas como Freedom24, que facilita el acceso a activos sostenibles de forma eficiente y segura, incluso con filtros específicos por criterios ESG.
Para realizar este recorte, esta selección de ocho bonos, hemos hecho una profunda investigación sobre la gran cantidad de activos de este tipo existentes en los diferentes mercados. Comienza junio, tras un mayo en el que el mercado bursátil dejó un saldo positivo y en el que el precio del dólar se mantuvo estable. El Merval tuvo en todo el mes pasado un rendimiento superior a la inflación y al movimiento del billete estadounidense, por lo que resultó una alternativa atractiva y ganadora. Para entender cómo funcionan estos instrumentos dentro del mercado bursátil native, podés leer nuestra guía sobre inversiones en la Bolsa argentina.
Tipos De Inversores
Para ello recomendaremos también una plataforma de inversión en bonos de excelente calidad y amplia cartera. Por el lado de la renta variable, representado por las acciones líderes de las empresas, también se encuentran alternativas interesantes, sobre todo en el segmento energético, aunque los analistas advierten que este tipo de activos es para inversores expuestos al riesgo. Por ello, las autoridades financieras recomiendan que sólo operen con criptoactivos personas con experiencia y conocimientos avanzados sobre ellos que entiendan perfectamente el peligro al que están exponiendo su dinero.
De hecho, la inversión que se está canalizando hacia activos europeos tiene que ver en gran parte con el aumento del gasto público decidido por Alemania, visto como promesa de crecimiento económico y revalorización bursátil. El ETF iShares Year Treasury Bond intenta replicar los resultados de inversión de un índice compuesto por bonos del tesoro de los Estados Unidos con vencimientos residuales de entre diez y veinte años. La mayoría de sus partes son bonos de calificación AAA, gestionando casi 2 mil millones de dólares. El fondo de inversión no emite cupones, pero otorga beneficios al finalizar el período del título.
Los bonos convertibles son instrumentos híbridos que ofrecen la seguridad de los bonos con la opción de convertirlos en acciones si las condiciones son favorables. Este índice proporciona una visión diversificada de estos bonos, lo que permite a los inversores acceder a oportunidades globales y gestionar el riesgo de manera efectiva. El declive de la renta fija va a hacer que pierda gran parte de su atractivo durante el año 2025.
Este ETF invierte en una combinación de bonos corporativos, gubernamentales y bonos de mercados emergentes, buscando tanto rendimiento como diversificación geográfica. Es ideal para los inversores que buscan un enfoque más dinámico y world en el mundo de los bonos, con la capacidad de ajustarse a distintas condiciones del mercado global. El Bono de la República Argentina 2030 se refiere a un instrumento de deuda soberana emitido por el gobierno argentino con un plazo de vencimiento de 10 años. Este bono forma parte de los esfuerzos del país para financiar sus operaciones y proyectos a largo plazo.
El GD35 es uno de los bonos más atractivos para inversores que buscan seguridad y refugio frente a la volatilidad del peso, con un TIR del 12,10%. Para perfiles más agresivos, están los bonos de largo plazo como el AL35, con un TIR de 12,3% y cupones que generan rendimientos regulares. Se trata de instrumentos indexados al Coeficiente de Estabilización de Referencia (CER), concretamente vinculados a la tasa de inflación. Ofrecen pagos parciales, por lo que suponen un flujo de ingresos a lo largo de la vida del bono.
Ávido lector de revistas económicas, ha complementado su experiencia práctica con un sólido conocimiento teórico. Su inclinación por la escritura lo ha llevado a combinar sus habilidades financieras con la producción de guías profesionales destinadas a inversores de todos los niveles. Gracias a esta combinación única de conocimientos y talentos, Claudio ha ganado una reputación como experto autoritario en el campo de las inversiones financieras. Los Morningstar Medalist Ratings no son declaraciones de hecho, ni calificaciones de crédito o riesgo. Un cambio en los factores fundamentales en los que se basa el Morningstar Medalist Rating puede significar que el rating deje de ser exacto posteriormente. Invertir en ETFs de bonos es una opción perfect para aquellos que buscan diversificación y estabilidad en los ingresos.
Los bonos son instrumentos financieros de deuda emitidos por gobiernos, empresas u otras entidades para financiar sus operaciones o proyectos. Funcionan como un préstamo que el emisor recibe del inversor, quien a cambio recibe pagos periódicos de intereses y la devolución del capital al vencimiento. Los bonos pueden tener diferentes características, como plazos de vencimiento, tasas de interés fijas o variables, y tipos de emisor (gubernamentales, corporativos, municipales, and so forth.).
Cuando Conviene Vender El Bono Al30
“En este marco, priorizamos GD35, GD38 y GD41 por su convexidad, que los vuelve más atractivos en escenarios alcistas; a la vez que cuentan con la ventaja de tener una mayor protección a la baja por sus menores paridades contra los globales cortos”, detalla el documento. Tenga en cuenta que el contenido y los servicios proporcionados en este sitio internet no están destinados a residentes en España. Primero, en la gráfica, pero desde hace algunos años está cada vez más orientada al lanzamiento de medios digitales con orientación a temas económicos. Te orientamos con comparaciones de ETF, estrategias y simulaciones de cartera y guías de inversión.
Los beneficios que ofrecen este tipo de productos dependen en buena medida de los tipos de interés del BCE, por lo que al bajar estos, la rentabilidad de instrumentos como las cuentas remuneradas, los depósitos a plazo fijo o los bonos del Estado también se va a reducir. Ese descenso ya comenzó en 2024 de forma leve, y va a continuar y acelerarse en 2025, aunque hay algunas excepciones que explicaremos un poco más adelante. Sin embargo, aunque menos que los croptoactivos, siguen siendo bastante arriesgadas, y con ellas las posibilidades de perder dinero son elevadas, por lo que es muy importante entender muy bien el funcionamiento del mercado bursátil antes de operar con ellas. En conclusión, la elección de los mejores bonos para invertir depende de la estrategia financiera individual y las metas del inversor. La diversificación y la evaluación cuidadosa de riesgos y rendimientos son clave al considerar opciones como los bonos del Tesoro, corporativos o ligados a criterios ESG.
Las bonificaciones se utilizan a menudo para atraer a los inversores y hacer que los bonos sean inversiones más atractivas. El rendimiento de un bono se evalúa tomando el tipo del cupón, restando los costes asociados a la compra del bono y dividiendo la cantidad restante por el capital. Esto da a los inversores una concept de cuánto dinero pueden esperar ganar de su inversión en ese bono en explicit. Es un bono “cero cupón” que paga su rendimiento en pesos de acuerdo a la cotización fijada por la comunicación “A” 3500 del BCRA. Es una buena herramienta para perfiles conservadores que buscan cobertura frente a cualquier posibilidad de una devaluación en los próximos meses. En la Bolsa y en la vida, apuesto fuerte siempre al largo plazo, y reservo un porcentaje de mi cartera para invertir en las mejores empresas argentinas.
Otro sector que seguirá al alza, de acuerdo con la opinión de los expertos, es el tecnológico, en especial el relacionado con la inteligencia synthetic, en extraordinario auge. Y, mucho más, la bajada del score de Moody’s, que podría anticipar otros recortes por parte de las calificadoras crediticias. El mercado está interpretando como errática la política económica de Donald Trump, basada en aranceles que cuestionan los jueces americanos, y con idas y venidas en cuanto al impacto por las amenazas y las medidas cautelares para negociar. «El Tesoro continúa con la ejecución de su programa de financiación de 2025 con un sólido acceso a los mercados financieros, especialmente relevante en el precise contexto de incertidumbre internacional», subrayan desde el ministerio de Economía. El resto de las empresas de servicios bancarios han participado con un 3,7%, los fondos apalancados con un 3%, y otros inversores han representado un 2,8%.
La información contenida en este artículo es de carácter informativo y no constituye una recomendación de inversión ni asesoramiento financiero. Las inversiones en valores y otros instrumentos financieros siempre están asociadas con el riesgo de pérdida de capital. La inversión en criptoactivos no está regulada, puede no ser adecuada para inversores minoristas y puede perderse la totalidad del importe invertido. Es importante leer y comprender los riesgos de esta inversión, que se explican detalladamente en este sitio. Aun así, hay consenso entre los gestores españoles de las principales casas de inversión en que el treasury y el dólar mantendrán su hegemonía. De los 30 participantes, 23 ven poco probable que el bono estadounidense deje de considerarse activo refugio, y otros cuatro que no hay ningún riesgo de ello.
- Considere si comprende cómo funcionan los CFD y si puede permitirse el lujo de asumir este alto riesgo de perder su dinero.
- Las emisiones sindicadas, que están fuera del calendario oficial de subastas del Tesoro, son operaciones en las que un grupo de bancos coloca directamente la deuda entre los inversores.
- Invertir en bonos puede ser rentable, pero los rendimientos varían según varios factores, como la tasa de interés, la calidad crediticia del emisor y la duración del bono.
- La popularidad de las acciones nunca pierde vigor, pero durante 2025 van a ser especialmente atractivas por la pérdida de beneficios de la renta fija y el crecimiento económico generalizado que se espera en los países desarrollados, en especial en la Unión Europea y Estados Unidos.
- Esta opción ofrece flexibilidad y control sobre tu cartera de bonos, pero ten en cuenta las comisiones y costos asociados con la compra y venta de bonos a través de estas plataformas.
- Esto refuerza su seguridad para el inversor, porque lo que se establece entre las partes es un contrato de obligado cumplimiento por el que el deudor tiene que devolver la cantidad prestada más los intereses en el tiempo y forma acordados.
Esto refuerza su seguridad para el inversor, porque lo que se establece entre las partes es un contrato de obligado cumplimiento por el que el deudor tiene que devolver la cantidad prestada más los intereses en el tiempo y forma acordados. Dada esa mayor sencillez y menor riesgo, los ETF son instrumentos muy interesantes para usuarios con poca experiencia en los mercados de valores. El bono estadounidense a ten años cotiza en el mercado secundario con una rentabilidad del four,42%. La banda de movimiento en el último año no es muy elevada, con un mínimo del 3,6%, pero su volatilidad es mayor a la ordinary. Recuerda que los datos publicados en Invertia no son necesariamente precisos ni emitidos en tiempo real.
El iShares 20 Plus Year Treasury Bond ETF es un fondo de inversión cotizado producto de la firma BlackRock. Cotiza usualmente alrededor de los eighty three dólares estadounidenses, oscilando entre los eighty y los 100 USD. El rendimiento del ETF ha variado en los últimos años entre los -5% y el +10%, y grava una comisión del zero,15%. Luego, hemos tomado este prime 8 en base a los criterios de rentabilidad pasada, prestigio y reputación del emisor, y accesibilidad (es decir, que se pueda invertir desde la mayor cantidad de lugares posibles).
Mayormente, estos bonos se ajustan por inflación, por lo cual, el dealer se asegura no perder contra el índice inflacionario. En resumen, considera que junio es un mes para mantener una estrategia mixta, aprovechar el rendimiento en pesos en el corto plazo, dolarizar parte del portafolio con instrumentos de renta fija, y mantener una cuota de equity para capturar potencial de valorización. Al respecto, considera que la «inflación va a seguir cediendo y, en ese marco, los bonos y Letras en pesos deberían comprimir sus tasas un poco más, por lo que podría haber oportunidades de mejora en el corto plazo». A la hora de seleccionar los mejores ETF de bonos para su cartera, deberá tener en cuenta tanto el tipo de bonos que sigue como el grado de exposición que le gustaría tener. También debe tener en cuenta las comisiones asociadas al fondo y comprenda que ocasionalmente puede tener que vender o comprar acciones adicionales para mantener la exposición deseada.
Vanguard Long-Term Bond (VBLLX/BLV) invierte principalmente en bonos del gobierno y bonos corporativos de largo plazo, proporcionando ingresos constantes y estabilidad a largo plazo. Este ETF es ideal para inversores que buscan maximizar sus rendimientos a través de la inversión en bonos con vencimientos más largos, lo que implica un mayor potencial de ingresos, pero también una mayor sensibilidad a los cambios en las tasas de interés. Un ETF de bonos puede centrarse en diferentes tipos de deuda, como bonos gubernamentales, corporativos o de mercados emergentes.
Hace unos días, la agencia Moody’s Ratings despojó a Estados Unidos de su máxima calificación crediticia, aduciendo preocupaciones sobre el déficit. Este ETF de la Agencia Blomberg cotiza en el New York Arca bajo el ticker IBND desde el año 2010. Es uno de los sintéticos sobre bonos más antiguos del mercado americano, conservando como componentes muchas de las mejores acciones y valores de los mercados estadounidense, europeo y asiático.
Estos instrumentos financieros son conocidos por su seguridad y liquidez, ya que son respaldados por el gobierno federal. El plazo de un año brinda a los inversores un equilibrio entre la estabilidad asociada con las inversiones a corto plazo y la posibilidad de obtener rendimientos atractivos. Los CETES a 1 año son utilizados comúnmente por aquellos inversores que buscan preservar su capital mientras generan rendimientos modestos, ofreciendo una opción atractiva en el panorama financiero mexicano.